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原标题:Aurora上的Pinkpea Finance ,收益聚合器的新范式
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" _9 Q/ Z* N9 K( ]- L! N- s6 V DeFi之夏的狂欢
# I- {9 x$ k& `+ {& P. o: T 从2020年的“DeFi之夏”开始,DeFi生态正式进入疯狂的后Compound时代。Compound参照了Synthetix在2019年推出的一种流动性激励措施,推出了自己的治理通证COMP并作为任何提供流动者的奖励。而在2020年的9月,AMM板块龙头Uniswap将这种激励模式引入到AMM模型中,LP们为资金池提供流动性的同时,除了能够获得手续费分成以及利息收益外,还能获得治理通证UNI的奖励。 & x( i% f$ d q& G O
这种激励模式瞬间点燃了市场的情绪,因为这种方式对很多人来说特别新奇,并且彼时市场环境好市场对于这些治理通证认可度很好,这些治理通证被推出后市场表现持续走高。比如UNI从被推出后,一直从4美金上线,涨到了2021年5月的44美金,而作为LP治理通证的不断走高意味着流动性挖矿的APY爆棚。2020年8月至年底,APY超过1000%的流动性池遍地都是。 6 Y$ U0 S9 W$ f, c, F k6 q
9 p" Z: b' \6 k. V: N) ^ 而在DeFi收益率正旺的时候,Andre Cronje(就是前几天退出加密行业的大佬)推出了一个叫做YFI的机枪池产品,这个产品的逻辑在于,你将资产存放到池中后,程序会根据交易策略不断的将资金用于一些高APY的资金池获利,尽可能的帮助投资者提升收益率,并且用户将资产集中的交给机枪池统一操作,能够进一步减少GAS费,这种产品也是收益聚合器的早期形态。
, p6 t* ~1 }) d" V' s5 H. W' d 早期的收益聚合器,基本都是来自于以太坊上,比如YFI、YFII等等,因为早期的APY较高的头部DeFi协议都是来自于以太坊。这类收益聚合器其实更适合大资金用户使用,因为长尾用户在充提资金与合约交出产生的GAS费,基本就盖过了收益。此外,这类聚合器的功能很单一,除了能够提供机枪池、Staking池外,没有其他的功能。 # E; c2 E3 g. n- q% p% d) J; L
后DeFi时代收益疲软,收益聚合器应该呈现什么形态? 1 ]3 F. [5 |# v
虽然此后一些聚合器比如Golff等,进一步在功能上进行改进,比如增加了一些保险等新玩法,但在2021年GameFi以及NFT赛道的爆发,DeFi的流动性挖矿收益逐渐熄火,并且热钱逐渐的流向其他板块。而对于DeFi的用户逐渐的从“投机者”变为实际使用者,通常这些用户有实际的使用需求,比如交易需求、资金利用率提升需求等。而收益聚合器,在赛道整体收益疲软的态势下不能带给使用者满意的收益,用户逐渐流失。 ' ?, L: e |2 {3 a! z3 e
从DeFi的角度看,通常单一DeFi产品所提供的服务较为单一,比如借贷协议通常只提供加密资产的存款和借款服务,用户作为借方通常需要将借贷来的资产,再去其他DeFi产品中继续获利,而无法在一个DeFi产品里完成存借、交易、理财等多样化操作。 3 \, c, q& V" Q- S* J* R7 J9 m( b* f
8 W: q% y) e1 v 有时,用户在使用DeFi协议时目的在于获取收益,并通过在不同的Defi协议中对比寻求收益最大化。所以,这会驱动DeFi用户在多个DeFi协议中,来回的转移资产。目前,DeFi用户难以在单一DeFi协议中,获得最大化的收益,除了不断转移资产所带来的高昂的GAS费外,在不同DeFi产品中进行APY的比对、繁琐的操作步骤所需要的时间成本,同样不容小觑。
# E* K1 M+ H) r# R* @9 B 在DeFi市场近期整体发展疲软的背景下,既能够进一步为使用者提供收益,并能够为用户一站式提供囊括多板块的聚合收益平台,是在DeFi发展至一定高度后的市场刚需。
. H0 [1 {, D; q( J- K7 m; J0 n. i! d Pinkpea Finance ,收益聚合器的新范式
$ N) Q \( m. n1 Q9 `6 J PinkPea Finance,似乎更能抓住DeFi投资者的痛点与痒点,并以一站式收益聚合器的形式,来帮助用户实现收益最大化的需求。
% m1 n+ v- u7 G3 w2 [ PinkPea Finance是一个一站式收益聚合器,它是一个构建在以Aurora为基础,后续向BSC、AVAX、ETH等多链发展的生态项目。它能够为用户提供诸多DeFi服务,让用户无需在多个DeFi协议、链上来回切换,旨在提升用户收益、降低操作成本。PinkPea Finance能够一站式,为用户提供流动性挖矿、弹性利率借贷、杠杆挖矿、多种LP资产自动复投、单币质押等诸多产品服务,并且产品之间能够进一步形成联动,来帮助投资者最大化收益。当然,PinkPea Finance还设计了更多提升用户收益的机制,比如通过Staking平台币来提升APY的收益等。 4 ?$ g' p- ^5 n* I/ k: `! S
具体看,PinkPea Finance的产品主要包含机枪池(Vaults、Partner Pools)、借贷、杠杆挖矿、DAO几部分。
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PinkPea Vaults是一个多功能的的收益类产品,它包含了单一资产和LP资产的复投功能、借贷功能、杠杆挖矿功能等等。Vaults池是一个基于算法的自动收益池,存款用户能够按照最优APY自动获利,并以此为基础不断的复投、复利。用户仅需简单的点击,就能够完成存款与取款,并且几乎不会产生Gas费。此外,PinkPea Finance构建了相较于常规奖励池,收益更高的Partner Pools,并构建了基于NFT的奖励解决方案,让用户、合作伙伴与PinkPea Finance深度的绑定,相互起到促进作用,并进一步丰富用户的收益选择。
* S8 G* k% y, }. e6 d% F, F, A 用户也能够通过弹性利率借贷产品,进一步提升资金利用率,而对于有一定经验的玩家,PinkPea Finance还提供杠杆挖矿服务,通过小资金博取大收益。当然,在最大化用户收益的同时,PinkPea Finance也致力于降低用户的风险,Infinite Looper产品通过更智能化的自动触发器,基于自动机器人来帮助用户,在市场波动时进行自动的借贷和偿还,来降低清算风险,减少清算带来的资产损失。
7 U, T- ~; B9 f3 s$ f+ a9 H% Q PinkPea Finance构建在Aurora上的优势 ( R! Y9 w: l% S& O4 u. m
PinkPea Finance除了能提供一站式聚合收益服务外,协议本身构建在Aurora上,来进一步在交易效率与成本上,提升用户的交易体验。 % D, f2 t* z7 b. r/ t9 j
虽然以太坊仍旧是最大的DeFi生态,并且具备其他生态所无法比拟的资产丰富度与流动性,但动辄十几美金的Gas费对“长尾”用户很不友好,并且交易效率经常因链上拥堵而变得低效。
6 J6 W. ]2 ^# u7 d, Z Aurora可以被看做是构建在NearProtocol上以太坊Layer2网络,继承了NEAR很多特有的功能,除了完全兼容以太坊,并能无缝部署 Solidity 和 Vyper 智能合约外,Aurora的基于彩虹桥技术搭建的桥,可提供无需许可的、在以太坊和 Aurora 之间进行的通证转账和数据转移服务,且安全可靠。这意味着Aurora能够享受以太坊Layer1般的资产丰富度与流动性,并为PinkPea Finance提供支持。
7 f4 m0 `8 f8 i+ O4 _0 y' R; g8 \ Aurora链上每秒能够处理数千笔交易,这比以太坊 1.0 要高 50 倍。而同样是对一枚 ERC-20 通证进行转账,以 50Gwei 和 3000 美元 /ETH 的水平计算,Aurora 的成本低于 0.01 美金,以太坊则高达 5.40 美金,Aurora 手续费比以太坊要低 1000 倍。仅2秒的交易最终性,也意味着Aurora大大减少了抢先交易(frontrunning)攻击的风险。并且Near基于POS共识机制,整体链上的交易更加绿色环保。
% M2 r) k) I9 m PinkPea Finance能够以一站式的形式为交易者,提供绝大多数其他DeFi协议所能提供的服务,同时PinkPea Finance构建在Aurora上,不仅能够享受到以太坊Layer1的资产流动性,同时还能为交易者提供其他DeFi协议所不具备的极速、低成本的交易体验。
/ U/ ?$ F9 S& Z% a 总的来看,PinkPea Finance有望重塑聚合器赛道,并打造新范式。在DeFi板块整体增长疲软、用户活跃度差的大形势下,为赛道注入更多的活力。返回搜狐,查看更多 8 Q+ c6 Z% u) B9 Q p
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