多家券商通过个人养老金系统验收测试 另有券商已申请代销牌照

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转自:证券日报

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  个人养老金制度的落地实施渐行渐近,券商为未来代销个人养老金投资基金做足准备。

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  《证券日报》记者从业内独家获悉,11月11日晚,又有多家券商通过中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中国结算”)组织开展的个人养老金基金行业平台系统对接验收测试。后续,上述券商将根据验收测试内容填写验收测试报告。收到测试报告后,中国结算将统一启动内部审核和批复流程,按相关规章制度完成后续工作。

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  此前,包括广发证券兴业证券华泰证券东方证券中国银河证券等在内的多家头部券商,已通过个人养老金系统验收测试,广发证券已收到中国结算发出的个人养老金基金行业平台测试报告。另有券商已向监管部门申请代销牌照。

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  据悉,中国结算此前分别于10月12日至10月18日、10月19日至10月25日先期组织开展两轮系统验收测试,验收测试通过的市场参与机构可向中国结算申请测试报告,测试报告将作为上线的必需材料之一。

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  证监会于11月4日发布的《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)明确,基金管理人、基金销售机构与基金行业平台做好系统对接和数据交互,按时保质报送数据。

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  此外,为确保个人养老金基金销售业务的长期连续性和安全稳定性,《暂行规定》对基金销售机构经营状况、财务指标、公司治理、内控机制、合规管理等方面提出较高要求。

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  值得关注的是,已通过验收测试的券商正持续推进展业筹备工作,从系统开发、投资者教育等多方面为服务个人养老金业务实施做足准备,待业务正式落地后第一时间全面推出相关服务。

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  动作较快的券商已在App上线个人养老金投资预约功能。广发证券在官方交易终端易淘金App及企业微信端推出个人养老金“预约登记”功能,支持通过交易账号或手机号码进行登记预约。华泰证券相关业务负责人表示,为帮助投资者了解养老金政策,涨乐财富通App已于11月11日上线“养老金融专区”,并设置预约提醒、养老金测算等配套服务。

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  系统开发方面,广发证券所有系统相关的基础功能均已开发完毕;兴业证券也已基本完成业务的人员配备、制度制定、交易系统及运营结算系统开发工作。

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  投资者教育方面,广发证券相关负责人表示,在业务正式推动前,将通过线上、线下方式传递养老金业务投资理念,并通过广发证券自有媒体平台推送相关投教稿件、视频、图文资料,帮助投资者明确个人养老金制度的意义和注意要点,引导投资者养成长期投资理念。兴业证券已通过养老专区、官方公众号等多平台开展个人养老金投教活动,创设养老金专题系列栏目,向投资者传递养老知识及长期投资理念,引导客户合理规划、持续投入、长期持有,切实提高个人养老保障水平。

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  展望未来,广发证券相关业务负责人表示,随着居民收入水平和个税征收覆盖面逐步增加,个人养老金业务未来的发展空间会逐渐打开,不仅能为资本市场的长期稳健发展起到较好的支持作用,同时也有助于培育资本市场的长期投资者。

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原来可以笑
活跃在2025-1-25
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